Интернет переполнен обучающими курсами и рассказами о том, как легко можно заработать десятки, а то и сотни тысяч долларов за пару лет, если активно торговать акциями, валютами, криптовалютами, сырьевыми активами, бинарными опционами, с плечом и без него…
Вы можете найти сотни людей, выкладывающих фото и видео на дорогих машинах, в окружении красоток. Такие материалы чаще всего сопровождаются подписью «ещё одна успешная сделка +80% к капиталу» или «поднял за месяц 40%, можно и отдохнуть».
Человеку без финансового образования довольно сложно разобраться действительно ли эти люди зарабатывают так много? Обратимся к научным исследованиям и статистике.
Бразильское исследование 2019 года на нескольких десятках тысяч человек:
- 97% дей‑трейдеров, которые торговали на рынке около 300 дней, теряли деньги на своих сделках.
- 99% дей‑трейдеров теряли деньги, если торговали более года.
- Оставшийся 1% зарабатывал незначительно, с высоким уровнем риска и этот процент выживших уменьшался с увеличением срока наблюдения.
- Только 17 человек из 20,000 ежемесячно зарабатывали больше, чем минимальная зарплата в Бразилии.
- Чем больше человек занимается внутридневной торговлей, тем выше шанс потери им всех средств. То есть не возникает обучение при продолжительной деятельности (которое типично для большинства профессий). Такое поведение характерно для казино или иных азартных игр, в которых результаты случайны и не зависят от умений игрока.
Дей трейдинг (англ. Day-Trading) – это торговая стратегия, при которой человек покупает и продает финансовый инструмент в течение торговых часов одного торгового дня, получая прибыль от небольших ценовых движений.
Огромное исследование из Тайваня с 1992 по 2006 года на сотнях тысяч человек:
- Даже самые опытные внутридневные трейдеры чаще всего теряют деньги.
- Что удивительно, даже те трейдеры, которые постоянно теряют, продолжают торговать, несмотря на свои убытки.
- Для потенциальных внутридневных трейдеров «торговать, чтобы учиться» не более рационально или прибыльно, чем играть в рулетку, чтобы учиться.
- Лишь 0,8% трейдеров из 450,000 человек смогли довольно долго получать прибыль.
- Лишь 0.11% трейдеров из 450,000 человек смогли продолжительно получать высокую прибыль (более 100% годовых). Но избыточные доходы многих из них, исходя из анализа их сделок, объясняются использованием инсайдерской информации или получением новостных данных быстрее остальных трейдеров.
- Успех 0.06% трейдеров, кто не был заподозрен в инсайдерских данных объясняется тем, что это опытные наёмные профессионалы из ведущих мировых финансовых институтов, с огромными связями, новейшими математическими разработками и большим штатом сотрудников.
- Приблизительно 70% трейдеров теряют деньги каждый квартал, а в среднем 100% инвестиций форекс-трейдеров теряются менее чем за 12 месяцев.
- Многие крупные форекс-фирмы имеют высокочастотную систему общения с маркет-мейкерами. Они сообщают, маркет-мейкеру какие заявки пришли от клиентов форекс-фирмы, а значит их можно исполнить по наихудшим ценам.
- Розничные предложения FX сродни азартным играм.
- Активные инвестиционные стратегии будут хуже пассивных инвестиционных стратегий. Больше всего страдают те, кто торгует больше всего.
Можно ли зарабатывать деньги спекуляциями или дейтрейдингом? Да.
Есть ли у Вас шансы заработать, если Вы не гений математики с несколькими образованиями и поддержкой от ведущего инвестиционного банка со штатом сотрудников в подчинении? – Нет.
Теперь добавим немного логики. Она нам очень нужна, ведь люди тянутся не только к спекулятивной торговле, но и к различным проектам, которые обещают от 30% годовых (от 2% в месяц) и более.
Они часто прикрываются маской реального бизнеса, вроде “вложитесь в постройку сахарного завода”, “станьте частичным соучредителем крупного бизнеса в сфере недвижимости за $1,000” и банальное “Группа ААА компаний агрегирует средства инвесторов и каждый месяц в своём личном кабинете Вы будете видеть на 5% большую сумму”.
Допустим кто-то вам пообещал взять у вас деньги и каждый месяц вам возвращать 5% в долларах. Используя формулу сложного процента, это означает, что вы заработаете за 12 месяцев 79.6% годовых.
В подавляющем большинстве стран мира ставка банковского займа от 2% до 16%. Таким образом этому “некто” на порядок выгоднее взять займ у банков, нежели занимать средства у множества мелких инвесторов.
Итак, можно вывести простое правило:
Если вам предлагают доход существенно выше ставки банковского займа, маловероятно что вам вообще собираются отдавать деньги.
А что же инвестиционные гуру, которые затапливают нас рекламными предложениями? Какая-то часть действительно верит в то, что они могут научить вас зарабатывать. Заработок от продажи инвестиционных курсов позволяет им летать в отпуск куда чаще обычных людей и делать крутые фото. А убытки на своих собственных счетах они могут подсознательно не замечать, ведь у них бывают и прибыльные периоды, которыми они тут же поспешат публично похвастаться.
Этот эффект подробно изучен в исследовании.
“Прошлые успехи или поражения не меняют желания людей совершать сделки снова и снова. Самоуверенность и субъективность 95%, тех кто пробовал спекуляции, в течении года приведёт их к спекуляциям опять”.
Куда опаснее инвестиционные гуру, которые понимают бесполезность своих курсов. Такие люди заранее подбирают свои материалы так, чтобы их было нельзя уличить в обмане и могут действовать десятилетиями. Автору этого текста известны с десяток лиц как в СНГ, так и в западных странах, которые с начала 2000-х ведут такую деятельность и часто в своих рекламных агитациях делают упор именно на своё “долгожительство”.
Впрочем, и тут можно вывести весьма удобное правило. Допустим гуру обещает вам научить делать 5% ежемесячно. Как мы выяснили ранее, это 79,6% в год. И это (1 + 0,05)^(12*5) = 18.68, или +1,869% за 5 лет.
У гуру инвестиций явно в запасах имеется хотя бы $100 000. Используя $100 000 в течении 5 лет он превратит их в $100,000 * 18.68 = $1 868 000. А в течении 10 лет эта сумма превращается в $34 891199.
Нужно ли такому мастеру рынка, который без 5 минут миллионер, обучать вас за пару тысяч долларов? Ответ очевиден.
Подведем окончательный итог.
Можно ли заработать на рынке миллион за пару лет? – Можно, если вы не торгуете сами, а учите других, как заработать миллион за пару лет.
