Финансовые функции в Microsoft Excel

Финансовые функции в Microsoft Excel
На чтение
28 мин.
Просмотров
71
Дата обновления
25.10.2024

Microsoft Excel предоставляет широкий спектр функций, позволяющих решать математические, экономические, финансовые и другие задачи. Программа является одним из основных инструментов, используемых в малых, средних и крупных организациях для ведения различных видов учета, выполнения расчетов и т.д. Далее мы рассмотрим финансовые функции, наиболее востребованные в Excel.

 

Вставка функции

Во-первых, давайте вспомним, как вставить функцию в ячейку таблицы. Вы можете сделать это разными способами:

  1. Выбрав нужную ячейку, щелкните значок «fx (вставить функцию)» слева от строки формул.

     

    Вставить функцию в ячейку таблицы Excel

     

  2. Или переключитесь на вкладку «Формулы» и нажмите аналогичную кнопку, расположенную в левом углу ленты программы.

     

    Вставка функции в ячейку электронной таблицы Excel

     

Независимо от выбранного варианта откроется окно функции вставки, в котором необходимо выбрать категорию «Финансовые», выбрать нужного оператора (например, ДОХОД), а затем нажать кнопку ОК.

 

Выбор финансовой функции для вставки в ячейку таблицы Excel

 

На экране появится окно с аргументами функции, которую нужно заполнить, затем нажмите кнопку ОК, чтобы добавить ее в выбранную ячейку и получить результат.

 

Аргументы в пользу финансовой функции ДОХОД в Excel

 

Вы можете указать данные вручную с помощью клавиш клавиатуры (конкретные значения или ссылки на ячейки), либо, вставив в поле напротив нужного аргумента, выделить соответствующие элементы в таблице (ячейки, диапазон ячеек) с помощью левой кнопки мыши (Если разрешено).

Обратите внимание, что некоторые аргументы могут не отображаться, и для доступа к ним необходимо прокрутить область вниз (используя вертикальные ползунки справа).

Альтернативный путь

Находясь на вкладке «Формулы», вы можете нажать кнопку «Финансы» в группе «Библиотека функций». Откроется список доступных вариантов, среди которых просто нажмите на нужный.

 

Вставка финансовой функции в ячейку электронной таблицы Excel

 

После этого сразу откроется окно с аргументами функции для заполнения.

Популярные финансовые функции

Теперь, когда мы разобрались, как вставить функцию в ячейку электронной таблицы Excel, давайте перейдем к списку финансовых операторов (представлен в алфавитном порядке).

БС

Этот оператор используется для расчета будущей стоимости инвестиций на основе равных периодических платежей (постоянных) и процентной ставки (постоянных).

 

Заполните аргументы финансовой функции BS в Excel

 

Обязательные аргументы (параметры) для завершения:

  • Ставка – процентная ставка за период;
  • Кпер — общее количество платежных периодов;
  • Pmt — фиксированный платеж за каждый период.

Необязательные аргументы:

  • Ps — текущая стоимость (текущее). Если не заполнено, будет принято значение равное «0”;
  • Пишите — здесь указано:
    • 0 — оплата в конце периода;
    • 1 — оплата в начале периода
    • если поле оставить пустым, значение по умолчанию будет равно нулю.

Также есть возможность вручную ввести формулу функции сразу в выделенную ячейку, минуя окна ввода функции и аргумента.

Синтаксис функции:

=BS(ставка;nper;plm;[ps];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

 

Результат финансовой функции BS в ячейке и выражении в строке формул в Excel

 

ВСД

Функция позволяет рассчитать внутреннюю норму доходности ряда денежных потоков, выраженных в числах.

 

Заполните аргументы финансовой функции IRR в Excel

 

Обязательный аргумент всего один: «Значения», в котором необходимо указать массив или координаты диапазона ячеек с числовыми значениями (не менее одного отрицательного и одного положительного числа), которые будут использоваться для расчета.

Необязательный аргумент — «Угадай». Здесь указывается оценочное значение, которое аппроксимирует результат IRR. Если это поле оставить пустым, значение по умолчанию будет 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

= IRR (значения; [приблизительно])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

 

Результат финансовой функции IRR в ячейке и выражении в строке формул в Excel

 

ДОХОД

Читайте также: «Логические функции в Excel: описание, виды, практический пример”

С помощью этого оператора можно рассчитать доходность ценных бумаг, по которым выплачиваются периодические проценты.

 

Заполните аргументы финансовой функции ДОХОД в Excel

 

Требуемые аргументы:

  • Date_accord – дата заключения/расчета ценных бумаг (далее – ценные бумаги.);
  • Effective_date: дата вступления в силу/выкупа ценностей.;
  • Ставка – годовая купонная ставка ценных бумаг.;
  • Цена — цена ценных бумаг за 100 рублей номинала;
  • Погашение: суммы погашения или стоимость погашения ценных бумаг в расчете на 100 рублей номинальной стоимости;
  • Частота — количество платежей в год.

Аргумент «База» является необязательным и указывает, как рассчитывается день:

  • 0 или пусто — американский (NASD) 30/360;
  • 1 – фактический/фактический;
  • 2 – правда/360;
  • 3 – факт/365;
  • 4 — Европейский 30/360.

Синтаксис функции:

=ДОХОД(дата_начисления,эффективная_дата,ставка,цена,искупление,частота,[база])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

 

Результат финансовой функции ДОХОД в ячейке и выражение в строке формул в Excel

 

МВСД

Оператор используется для расчета внутренней нормы доходности ряда периодических денежных потоков на основе стоимости увеличения инвестиций, а также процента реинвестированных денег.

 

Заполните аргументы финансовой функции MIRR в Excel

 

Функция имеет только обязательные аргументы, в том числе:

  • Значения: Указываются отрицательные (платежи) и положительные (квитанции) числа, представленные в виде массива или ссылок на ячейки. Следовательно, здесь должно быть указано хотя бы одно положительное и одно отрицательное числовое значение;
  • Rate_finance — процентная ставка, выплачиваемая за оборотные средства;
  • _reinvest rate — процентная ставка за реинвестирование оборотных средств.

Синтаксис функции:

= MIRR(акции, ставка_финансирования, ставка реинвестирования)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

 

Результат финансовой функции MIRR в ячейке и выражении в строке формул в Excel

 

ИНОРМА

Оператор позволяет рассчитать процентную ставку для полностью вложенных ценных бумаг.

 

Заполните аргументы финансовой функции ИНОРМА в Excel

 

Аргументы функции:

  • Date_accord – дата расчета ценной бумагой.;
  • Дата_действия: дата погашения ценных бумаг.;
  • Инвестиции — сумма, вложенная в ценные бумаги.;
  • Выкуп — сумма, которая будет получена при выкупе ценных бумаг.;
  • аргумент «Базовый», как и для функции ДОХОД, необязателен.

Синтаксис функции:

=INORMA(дата_начисления;дата_действия;инвестиции;возмещение;[база])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

 

Результат НЕНОРМАЛЬНОЙ финансовой функции в ячейке и выражение в строке формул в Excel

 

ПЛТ

Эта функция рассчитывает сумму периодического платежа по кредиту, исходя из постоянства платежей и процентной ставки.

 

Заполните аргументы финансовой функции PMT в Excel

 

Требуемые аргументы:

  • Ставка: процентная ставка за период кредита;
  • Кпер — общее количество платежных периодов;
  • Ps — текущая стоимость (настоящее.

Необязательные аргументы:

  • Fs — будущая стоимость (остаток после последнего платежа). Если поле оставить пустым, значением по умолчанию будет «0”.
  • Тип: указывает, как будет производиться оплата:
    • «0» или не указано – на конец периода;
    • «1» — на начало периода.

Синтаксис функции:

=ОПЛАТА(ставка;количество;пс;[бс];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

 

Результат финансовой функции PMT в ячейке и выражении в строке формул в Excel

 

ПОЛУЧЕНО

Он используется для определения суммы, которая будет получена при погашении вложенных ценных бумаг.

 

Заполните ПОЛУЧЕННЫЕ аргументы финансовой функции в Excel

 

Аргументы функции:

  • Date_accord – дата расчета ценной бумагой.;
  • Дата_действия: дата погашения ценных бумаг.;
  • Инвестиции — сумма, вложенная в ценные бумаги.;
  • Discount — ставка дисконта по акции.;
  • «База» — необязательный аргумент (см функцию ДОХОД).

Синтаксис функции:

= ПОЛУЧЕНО (дата_начисления, дата_действия, инвестиции, скидка, [база])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

 

ПОЛУЧИТЬ результат финансовой функции в ячейке и выражение в строке формул в Excel

 

ПС

Читайте также: «Почему Excel не считает формулу: что делать”

Оператор используется для нахождения текущей стоимости (то есть на сегодняшний день) инвестиции, которая соответствует ряду будущих платежей.

 

Заполните аргументы финансовой функции PS в Excel

 

Требуемые аргументы:

  • Ставка – процентная ставка за период;
  • Кпер — общее количество платежных периодов;
  • Pmt — фиксированный платеж за каждый период.

Необязательные аргументы такие же, как и для функции «PLT”:

  • Fs — будущая стоимость;
  • Пишет.

Синтаксис функции:

=PS(ставка;nper;plm;[bs];[type])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

 

Результат финансовой функции ПС в ячейке и выражение в строке формул в Excel

 

СТАВКА

Оператор поможет найти процентную ставку пожизненной ренты (финансового дохода) за 1 период.

 

Заполните аргументы финансовой функции СТАВКА в Excel

 

Требуемые аргументы:

  • Кпер — общее количество платежных периодов;
  • Pmt – фиксированный платеж за каждый период;
  • Ps — текущая стоимость.

Необязательные аргументы:

  • Fs — будущая стоимость (см функцию ПЛТ);
  • Тип (см функцию ОПЛАТА);
  • Guess — расчетная стоимость ставки. Если не указано, будет использоваться значение по умолчанию 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

=СТАВКА(nper;;plt;ps;[bs];[тип];[оценка])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

 

Результат финансовой функции СТАВКА в ячейке и выражение в строке формул в Excel

 

ЦЕНА

Оператор позволяет узнать цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг, по которым выплачиваются периодические проценты.

 

Заполните аргументы финансовой функции ЦЕНА в Excel

 

Требуемые аргументы:

  • Date_accord – дата расчета ценной бумагой.;
  • Дата_действия: дата погашения ценных бумаг.;
  • Ставка – годовая купонная ставка ценных бумаг.;
  • Доход — годовой доход от ценных бумаг.;
  • Выкуп — стоимость выкупа ценных бумаг в расчете на 100 рублей номинала;
  • Частота — количество платежей в год.

Аргумент «Базовый», как и для оператора REVENUE, является необязательным.

Синтаксис функции:

=PRICE(дата_начисления,дата_действия,ставка,доходность,возмещение,частота,[основа])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

 

Результат финансовой функции ЦЕНА в ячейке и выражение в строке формул в Excel

 

ЧПС

С помощью этой функции вы можете определить чистую текущую стоимость инвестиций на основе ставки дисконтирования, а также суммы будущих поступлений и платежей.

 

Заполните аргументы финансовой функции NPV в Excel

 

Аргументы функции:

  • Ставка — ставка дисконтирования за 1 период;
  • Значение1: Здесь представлены платежи (отрицательные значения) и поступления (положительные значения) в конце каждого периода. Поле может содержать до 254 значений.
  • Если лимит аргумента «Значение1» исчерпан, можно переходить к заполнению следующего: «Значение2», «Значение3» и т д

Синтаксис функции:

=VAN(скорость,значение1,[значение2];…)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

 

Результат финансовой функции NPV в ячейке и выражение в строке формул в Excel

Заключение

Категория «Финансы» в Excel имеет более 50 различных функций, но многие из них специфичны и узки по направленности, поэтому используются редко. Мы рассмотрели 11 самых популярных, на наш взгляд.

 

0 Комментариев
Комментариев на модерации: 0
Оставьте комментарий